Za prvoprijavljenog N.J. postoji osnov sumnje da je, u periodu od 2006. do 2008. godine, kao odgovorno lice u banci koja ima izdvojeni šalter u Modriči, iskoristio svoj položaj i suprotno Zakonu o bankama RS, vršio nezakonite transakcije sa računa (tekućih, deviznih i žiro-računa) većeg broja komitenata - fizičkih i pravnih lica, pričinivši na taj jačin materijalnu štetu klijentima i banci u iznosu od 469.695,09 KM, 54.540,95 evra i 53.800,00 CHR, za koji iznos je za sebe ili druge pribavio protivpravnu imovinsku.
Navedeno lice je u istom vremenskom periodu, suprotno Zakonu o bankama RS, nezakonito vršio transakcije (većim dijelom nezakonite isplate, ali i nezakonite uplate), tako što je odobrena sredstva po ugovorima o kreditu, umjesto klijentima mikrokreditne fondacije Kancelarije u Modriči, isplaćivao službenicima ove fondacije, prijavljenim D.L. i M.J., u ukupnom iznosu od 764.430,00 KM. Prijavljeni N.J. je za navedeni iznos oštetio mikrokreditnu fondaciju iz Sarajeva, a za sebe ili druge pribavio protivpravnu imovinsku korist.
Na navedene načine N.J. je oštetio banku, a za sebe i druge pribavio protivpravnu imovinsku korist u iznosu od 1.429.205,82 KM .
Za prijavljene D.L. i M.J. postoji osnov sumnje da su, u periodu od 2006. do 2008. godine, koristeći svoj položaj kreditnih službenika mikrokreditne fondacije koja ima izdvojeni šalter u Modriči, suprotno Zakonu o bankama RS i podzakonskim aktima, vršili prijem,. obradu i odobravanje kredita klijentima bez potrebne dokumentacije, sačinjavajući pri tom i lažne ugovore, na osnovu čega je relizovan kredit za 71 lažnog klijenta. Na osnovu isplatnih naloga, u saradnji sa prvoprijavljenim N.J., preuzimali su nezakonito uplaćen novac na ime klijenata po ugovorima i na taj način za sebe ili druge ostvarili protivpravnu imovinsku korist, u prethodno navedenom iznosu od 764.439,00 KM, a za koji iznos su oštetili mikrokreditnu fondaciju.
Za prijavljenog M.M. postoji osnov sumnje da je u periodu od 2006. do 2008. godine, kao rukovodilac Regionalnog ureda mikrokreditne organizacije Gradačac, u čijem sastavu se nalazi kancelarija u Modriči, propustio dužni nadzor nad radom kreditnih službenika i odobravao isplatu za fiktivno sačinjene ugovore o kreditima sa nepotpunom dokumentacijom klijenata, potpisujući pri tom bjanko naloge za isplatu navedenih kredita, te je i kao član Kreditnog odbora propustio dužni nadzor i omogućio nezakonitu realizaciju navedenih kredita.
